یادآوری اتحادیه تهران درباره احراز هویت خریداران طلا
پیشینه و ضرورت اجرا
به گزارش سایت طلا و بازنشر اعتماد آنلاین، نادر بذرافشان رئیس اتحادیه فروشندگان و سازندگان طلا و جواهر تهران در تیر ۱۴۰۵ بر الزامات قانون مبارزه با پولشویی در واحدهای صنفی تاکید کرده است. فروشندگان طلا موظفند هنگام معامله، هویت خریدار را احراز و تطابق کارت بانکی با کارت ملی را بررسی کنند.
هرچند در برخی ابلاغیه ها به معاملات بالای ۱۵۰ میلیون ریال اشاره شده است، اتحادیه توصیه کرده است حتی برای مبالغ پایین مانند خریدهای چند میلیون تومانی نیز فرآیند احراز هویت انجام شود تا در صورت بروز اختلاف، مستندات قانونی در دسترس باشد.
اقدامات الزامی برای واحد صنفی
- مشاهده اصل کارت ملی یا مدارک شناسایی معتبر خریدار
- تطبیق نام و مشخصات دارنده کارت بانکی با خریدار
- بایگانی تصویر کارت ملی به مدت حداقل ۵ سال برای معاملات مشمول
- صدور فاکتور رسمی با درج نام خریدار، شرح کالا، وزن، عیار و مبلغ
هشدار درباره کارت های مشکوک
در برخی موارد خرید با کارت بانکی سرقتی، هک شده یا دارای مشکلات حقوقی گزارش شده است. بررسی هویت خریدار پیش از تحویل کالا می تواند از بروز خسارات سنگین برای واحد صنفی جلوگیری کند.
جمع بندی
این موضوع دستورالعمل تازه نیست و از قبل در مقررات صنفی و قانون مبارزه با پولشویی وجود داشته است، اما در سال ۱۴۰۵ بار دیگر مورد تاکید قرار گرفته است. فعالان صنف باید فرآیند داخلی ثبت معاملات و نگهداری مدارک را بازبینی کنند.
فعالان صنف برای مشاهده سایر مصوبات می توانند لیست بخشنامه ها، اتحادیه های طلا و جواهر و آزمایشگاه های ری گیری را در مبین زر بررسی کنند.